Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Срок хранения в архиве выписки банкинг». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Банковская выписка (сокращенно – БВ) – документ, отражающий движение денежных средств организации или предпринимателя через открытый в банке расчетный счет за определенный период времени. БВ может предоставляться как по запросу клиента или контролирующего органа, так и в соответствии с условиями договора об обслуживании р/с.
Сроки хранения документов организаций
| Категория документации | Вид документов | Прежние сроки | Новые сроки |
|---|---|---|---|
| Налоговый учет | Счета-фактуры | 4 года | 5 лет |
| Налоговый учет | Реестры сведений о доходах физических лиц, представляемых налоговыми агентами | 75 лет | 5 лет |
| Налоговый учет | Книги учета доходов и расходов ИП и организаций, применяющих УСН | Постоянно | 5 лет |
| Налоговый учет | Расчеты по страховым взносам за своих сотрудников | При наличии лицевых счетов — 5 лет
При отсутствии лицевых счетов — 50 лет (если документы оформлены с 2003 года)/75 лет (если документы оформлены до 2003 года) |
50/75 лет |
| Налоговый учет | Карточки индивидуального учета сумм начисленных выплат и страховых взносов | При наличии лицевых счетов — 5 лет
При отсутствии лицевых счетов — 50/75 лет |
При наличии лицевых счетов — 6 лет
При отсутствии лицевых счетов — 50/75 лет |
| Бухгалтерский учет | Документы (акты, справки, переписка) о присвоениях, недостачах и растратах | 5 лет, для части этой документации — постоянно | 10 лет после возмещения ущерба; в случае возбуждения уголовных дел хранятся до принятия решения по делу |
| Бухгалтерский учет | Документы о выплатах заработной платы и других выплатах (расчетно-платежные ведомости, расчетные листы) | При наличии лицевых счетов — 5 лет
При отсутствии лицевых счетов — 50/75 лет |
При наличии лицевых счетов — 6 лет
При отсутствии лицевых счетов — 50/75 лет |
| Кадровый учет | Приказы о дисциплинарных взысканиях и документы, послужившие основанием для их вынесения | 5 лет | 3 года |
| Кадровый учет | Заявки о потребности в иностранных сотрудниках | 5 лет | 1 год |
| Кадровый учет | Документы о состоянии и мерах по улучшению условий и охраны труда, техники безопасности | Постоянно | 5 лет |
| Кадровый учет | Карточки учета, книги, журналы, базы данных отпусков | 3 года | 5 лет |
| Кадровый учет | Документы учета аварий и несчастных случаев на производстве | Постоянно | 45 лет |
| Кадровый учет | Графики отпусков | 1 год | 3 года |
Как доказать факт перевода спустя время?
Документы об аккредитивных операциях: корешки аккредитивов, контрольные листы, заявления клиентов на оплату 5 лет 62 Документы по расчетным и целевым чекам: корешки чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма 5 лет 63 Документы об открытии расчетных, текущих, корреспондентских, бюджетных и других счетов, карточки с образцами подписей и оттиска печати 5 лет 64 Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц 5 лет 65 Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и другие документы приходно-расходных операций по счетам юридических лиц 5 лет 66 Подтверждения сальдо по текущим, расчетным, корреспондентским счетам, взаимным расчетам, акты сверки взаимных расчетов и документы к ним 5 лет VIII.
Статистические отчеты о кредитовании населения и юридических лиц Постоянно 75 Кредитные дела заемщиков: кредитные заявки, кредитные договоры, срочные обязательства на возврат кредита и уплату процентов по нему, дополнительные соглашения, документы по проверке целевого использования кредита, карточки с образцами подписей и печати, переписка; документы, дающие право на получение кредита и подтверждающие платежеспособность юридических лиц (копии уставов, лицензий, свидетельств о регистрации, справки о составе оборотных средств, бухгалтерские отчеты и балансы с приложениями, статистические отчеты) 5 лет 76 Ежедневные сведения об оборотах по ссудным счетам заемщиков 5 лет 77 Ежемесячные сведения об остатках по ссудным счетам заемщиков 5 лет 78 Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам 5 лет 79 Журналы регистрации кредитных договоров, в т.ч.
Сколько хранить квитанции после оплаты?
Квитанция — это документ, оформленный согласно установленным нормам и подтверждающий факт оплаты услуг. Форма платёжного документа описана в Приказе Министерства строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ № 924.
В квитанции всё подробно описано: есть отдельная строка для каждого ресурса, приведены нормы потребления каждой коммунальной услуги. Благодаря этому вы можете проверить, правильно ли начислена сумма оплаты, и контролировать свои расходы.
Несмотря на то что нормы, описанные в Приказе, только примерные, в большинстве случаев квитанции выглядят одинаково. Это делает работу с таким типом документов проще.
Итак, вы заплатили за коммунальные услуги и получили квитанцию. Что делать дальше? Нужно её сохранить.
Нет ни одного закона или положения, в котором был бы чётко прописан обязательный срок хранения квитанций об оплате коммунальных услуг. Но подсказку можно найти в Гражданском кодексе РФ. В нём фигурирует понятие «исковая давность» — это срок, в течение которого вы можете подавать в суд для защиты нарушенного права. Он равен трём годам. Значит, квитанции нужно хранить как минимум три года.
Если вы оплатили услугу и заметили, что квитанция выглядит не так, как обычно, потребуйте переоформить её.
Если вы оплачиваете услуги картой или через интернет-банкинг, позаботьтесь о том, чтобы чеки были прикреплены ко всем остальным квитанциям.
Что делать после истечения срока хранения?
После истечения срока хранения первичной бухгалтерской документации и других документов, связанных с оплатой и материальной ответственностью, их можно утилизировать.
Если же наличествует задолженность перед контрагентами, то нужно произвести ее оплату и получить от них акты выполненных работ или оказанных услуг.
В случае объявления о начале исполнительных действий по взысканию задолженности, необходимо предоставить судебным органам всю необходимую документацию, связанную с этим предприятием.
Касательно кредитной задолженности она может быть передана в коллекторские агентства.
На всех местных и городских предприятиях действует горячая линия и оператор-менеджер, который будет обрабатывать ваши звонки и вопросы.
Если вы получили гонорары или прочие выплаты «на руки» и не знаете, как обезопасить себя, то предоставляйте в распоряжение действующих в этой области органов зарплатные ведомости и другие материалы.
Для контролирующих органов следует сохранять документы, образующиеся в течение 6 лет, касательно выдачи и обработки кассовых документов, а также личевые и другие документы сотрудников, которые связаны с выплатой зарплаты и материальной ответственностью.
После истечения срока хранения бухгалтерских документов оставляйте в своем архиве только отчеты и отметки контролирующих органов.
Платежная документация является одной из важнейших составляющих бухгалтерской работы в любой организации. Ее сроки хранения имеют значение для контролирующих органов и могут повлиять на деятельность предприятия. Ниже приведена таблица сроков хранения различных типов платежных документов:
| Тип документа | Срок хранения |
|---|---|
| Первичная документация: | 3 года с момента истечения года, в котором была проведена операция |
| Кассовый ордер: | 6 лет |
| Лицевые счета контрагентов: | 6 лет |
| Заработная плата: | 5 лет |
| Архивные листы кассовых операций: | 10 лет |
| Материальная выдача: | 5 лет |
| Оплата гонораров: | 3 года |
| Документация по кредитной деятельности: | 3 года с момента закончения действия кредитного договора |
| Исковые документы: | 10 лет |
Организации обязаны хранить документы на территории местного органа Федеральной налоговой службы по месту своего нахождения. После окончания срока хранения документы могут быть утилизированы или переработаны.
Если у вас возникли вопросы по хранению платежных документов или требуется консультация по взысканию задолженности, оставьте заявку на сайте или позвоните на горячую линию. Наш менеджер перезвонит вам в ближайшее время.
Будьте внимательны при передаче конфиденциальной информации коллекторам или операторам по взысканию задолженности. Вы можете запросить анонимную консультацию у контролирующих органов или юристов.
Какие банковские выписки необходимо хранить
В соответствии с законодательством, предприятия обязаны вести бухгалтерский учет и хранить банковские выписки определенное время. Но какие именно выписки нужно сохранять?
Во-первых, необходимо хранить выписки по текущим счетам компании. Это позволит иметь контроль над денежными средствами организации и отслеживать движение денег. Также важно сохранять выписки по кредитным счетам и дебетовым картам, чтобы контролировать предоставленные организацией кредиты и производить платежи с помощью карт.
Во-вторых, рекомендуется хранить выписки по счетам, на которые поступают средства от партнеров и клиентов, такие как выписки по расчетным счетам и счетам для зачисления зарплаты. Это помогает отслеживать поступления денег и контролировать выплаты по партнерским и клиентским обязательствам.
В-третьих, для предоставления отчетности и в случае проверки со стороны налоговых органов и других контролирующих органов необходимо сохранять выписки по счетам, связанным с налоговыми обязательствами. Это включает выписки по налоговым счетам, счетам для уплаты НДС и другим налогам.
Также рекомендуется хранить выписки по операционным счетам, связанным с основной деятельностью предприятия, например, по счетам для оплаты поставщиков и получения платежей от клиентов. Это поможет контролировать финансовые операции, связанные с основным бизнесом компании.
Важно не забывать о сроках хранения выписок. Обычно срок хранения банковских выписок составляет 5 лет, но в некоторых случаях этот срок может быть увеличен. Для каждого вида выписки следует проверять требования законодательства и регулирующих органов. Также необходимо учитывать, что банки могут хранить выписки определенное время, поэтому рекомендуется своевременно запросить копии выписок у банка, если необходимо сохранить их для архива.
Соблюдение требований по хранению банковских выписок поможет обеспечить финансовую прозрачность, легальность и контроль над денежными средствами организации.
Последствия невыполнения требований по хранению выписок
Невыполнение требований по хранению банковских выписок может иметь серьезные последствия для организации. Вот некоторые из них:
-
Штрафы и санкции со стороны регулирующих органов. Если банк или другие финансовые учреждения не соблюдают правила хранения выписок, им может быть наложен штраф или наложены иные санкции со стороны регулирующих или надзорных органов.
-
Потеря доказательств. Банковские выписки могут использоваться в качестве доказательств в случае споров с клиентами или другими сторонами. Если организация не может предоставить достоверные и актуальные выписки, это может привести к потере судебных дел и нарушению договорных обязательств.
-
Финансовые потери. В случае нарушения требований по хранению выписок организация может столкнуться с финансовыми потерями. Например, она может быть вынуждена выплатить компенсации клиентам или другим сторонам в случае ущерба, причиненного из-за недостоверных выписок или потери доступа к ним.
-
Утрата доверия клиентов. Если организация не в состоянии предоставить актуальные и достоверные выписки, это может сильно подорвать доверие ее клиентов. Потеря доверия может привести к уменьшению клиентской базы и нарушению репутации компании.
-
Юридические проблемы. Организация может столкнуться с юридическими проблемами и расследованиями, если жалобы или аудиты обнаруживают нарушения в хранении выписок. Это может привести к публичным расследованиям и негативному воздействию на репутацию организации.
В целях соблюдения законодательных требований и предотвращения возможных негативных последствий необходимо строго следить за правилами по хранению банковских выписок.
Нормативные требования
В Российской Федерации существуют определенные нормативные требования, регулирующие хранение банковских выписок в архиве организации. Эти требования устанавливают сроки хранения документов, а также порядок и условия их хранения.
Согласно Федеральному закону «О бухгалтерском учете» № 402-ФЗ, банки обязаны хранить бухгалтерские документы в течение 5 лет с момента составления. К таким документам относятся и банковские выписки. Однако, существуют некоторые исключения и особенности, которые важно учесть.
Если банковская выписка содержит сведения о финансовых операциях с резидентами, то она должна храниться в течение 10 лет. Кроме того, обязанность по хранению банковских выписок может быть возложена не только на банк, но и на самого клиента. В случае наличия соглашения с банком, клиент может самостоятельно хранить банковские выписки в течение установленного срока.
При хранении банковских выписок в архиве организации необходимо соблюдать определенные требования к условиям хранения. Документы должны быть сохранены в целости и сохранности, защищены от порчи или утраты. Они должны быть доступными для проверки и аудита в любой момент времени.
Организация должна разработать и вести документацию, которая регламентирует порядок и сроки хранения банковских выписок. Эта документация должна быть доступна представителям контролирующих органов.
Таким образом, соблюдение нормативных требований по хранению банковских выписок в архиве организации является неотъемлемым элементом финансовой деятельности и обеспечивает надежность и безопасность хранения важных документов.
Период хранения банковских выписок для организаций
В соответствии с законодательством Российской Федерации, организациям необходимо сохранять банковские выписки в своих архивах в течение определенного периода времени. Длительность хранения зависит от типа выписки и ее значения для финансово-хозяйственной деятельности организации.
Обычно для большинства выписок, которые не являются актом первичного учета, длительность хранения составляет 5 лет. Этот период рассчитывается с момента окончания отчетного периода, за который составлена данная выписка.
Однако есть особые случаи, когда период хранения банковских выписок может быть увеличен:
- Если выписка является актом первичного учета, то она должна храниться в течение всего срока действия организации.
- Если выписка содержит информацию о сделках с недвижимостью, она должна быть сохранена в архиве организации в течение 10 лет.
- Если выписка относится к операциям с наличными денежными средствами и содержит сведения о финансовых операциях в размере, превышающем 600 тысяч рублей, она должна храниться в течение 6 лет.
В случае, если банковская выписка является неотъемлемой частью другого документа, его период хранения определяется по правилам, установленным для данного документа.
Сроки хранения кадровых документов
Сроки хранения таких документов с 18.02.2020 регламентируются пунктом 8 раздела II приказа Росархива. Для определенных документов срок хранения зависит от даты их оформления. Срок хранения документов, оформленных до 2003 года — 75 календарных лет, начиная с года, следующего за годом их создания. Кадровые документы, созданные после 2003 года, нужно хранить не менее 50 лет. В перечень кадровой документации входят трудовые и гражданско-правовые договоры, договоры авторского заказа, личные карточки сотрудников, а также невостребованные оригиналы их трудовых книжек, дипломов, военных билетов, удостоверений, свидетельств.
Для некоторых документов установили специальный срок хранения, которого раньше не было:
- документы о дисциплинарных взысканиях – 3 года;
- заявления о выдаче документов, связанных с работой, и их копии – 1 год;
- документы учета инструктажа по охране труда (вводного и на рабочем месте) – 45 лет.
Сколько хранит выписки банк
Традиционно запрошенную выписку банк формирует в 2-х экземплярах. Первый выдают клиенту, а второй хранят в архиве кредитной организации.
При этом все выписки, которые по той или иной причине оказались не востребованы клиентами, банк хранит у себя 4 месяца. Потом оформляют соответствующий акт, и они идут на уничтожение.
В своих электронных реестрах данных банк держит выписки в течение срока хранения банковских выписок – 5 лет. При получении от клиента письменного запроса их находят в архиве, распечатывают и выдают на бумаге.
СОВЕТПри подписании договора на банковское обслуживание, обратите внимание на действующий в этой кредитной организации порядок выдачи банковских выписок. Учтите, что ответственность за получение выписок возложена на клиента банка.
Какие задачи решает электронный архив
Электронный архив – технология успешного бизнеса, поскольку внедрение этой системы в рамках организации позволяет решить целый ряд задач: приведение архива в полный порядок согласно заданным параметрам, снижение рисков, связанных с различными проверками, и повышение уровня защиты банковских документов, уменьшение общих затрат на ведение бизнеса и улучшение эффективности рабочего дня.
Организация структурированного хранения
Зачастую, перед тем как приступать к непосредственной оцифровке банковского архива, необходимо задать ему четкую систему координат, то есть навести порядок. Для чего это нужно? Структурированное хранение позволит решить сразу несколько задач. В первую очередь, упорядоченная система (пока еще) бумажных документов поможет облегчить поиски в физическом архиве в том случае, если потребуется оригинал на бумаге. Руководитель или ответственное лицо всегда будут иметь представление о том, сколько документов, относящихся к одному подразделению или типу договоров, хранится у него в архиве. Кроме того, при создании электронного архива наличие четкой структуры упростит и, следовательно, ускорит процесс внедрения системы, поскольку часть работы по структурированию уже была выполнена на подготовительном этапе.
Что нужно знать клиентам
Для клиентов банка важно знать, сколько времени банк хранит различные документы. Ведь это может иметь значение в случае необходимости предоставления информации или обоснования вида операций или финансовых сделок.
Так, например, согласно законодательству Украины и нормативным актам банков, банк должен хранить выписки со счетов физических лиц в течение 5 лет. Аналогичный срок хранится и информация о переводах и платежных поручениях.
Для предпринимателей и организаций есть некоторые отличия. Для закрытых счетов организаций информация хранится в течение 3 лет, а для открытых счетов — в течение 5 лет.
В банковской выписке содержится история по счету за определенный период времени. На выписках отображается информация о всех операциях: начислениях, переводах, списаниях и т.д.
Если клиент хочет сохранить свои банковские документы в бумажном виде, то он может заказать на банке в виде электронной копии выписку, которая будет иметь юридическую силу.
В случае заключения нового договора с банком, клиент может согласиться на изменение сроков хранения документации и поручений.
Для хранения банковских документов банк должен иметь специальное место — архив. В архиве должна находиться не только банковская документация, но и данные бухгалтерского и кассового учета, а также бухотчетность по банку.
Однако, клиентам важно понимать, что в случае закрытия счета, обналичить выписку на этот счет будет невозможно. Поэтому перед закрытием счета стоит сохранить все необходимые выписки и документацию.
Также стоит отметить, что в банке может храниться и содержаться персональная информация клиента. Банк обязан обеспечить надежную защиту и конфиденциальность таких данных.
В целом, клиенты банка должны быть внимательны к срокам хранения документов и своевременно предоставлять все необходимые документы при необходимости.
Необходимые сведения о клиенте и его операциях
Согласно закону Российской Федерации № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки и другие финансовые организации обязаны собирать и хранить определенные сведения о своих клиентах и их операциях.
Вот списки основных сведений, которые банки должны собирать о своих клиентах:
- Персональные данные клиента, такие как его ФИО, дата рождения, место рождения, гражданство и адрес проживания.
- Сведения о документе, удостоверяющем личность клиента, например, паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
- Информация о месте работы и должности клиента, а также его учетных данных в налоговых органах.
- Контактная информация клиента, включая номер телефона, адрес электронной почты и почтовый адрес.
- Информация о предполагаемом характере отношений клиента с банком, например, сведения о планируемых операциях или предполагаемом источнике средств.
Кроме того, банки также обязаны получать информацию о факте совершения клиентом определенных видов операций. Это могут быть сведения о переводах денежных средств, покупке и продаже ценных бумаг, открытии и закрытии счетов, получении кредита и других действиях клиента, которые могут быть связаны с потенциальным финансированием террористической деятельности или отмыванием денег.
Для обеспечения соблюдения требований закона, банки ведут специальные реестры, в которых фиксируются все сведения о клиентах и их операциях. В случае проверки со стороны компетентных органов, банк должен предоставлять весь имеющийся у него информационный материал о клиенте и его операциях.
| Сведения о клиенте | Сведения о операциях |
|---|---|
| ФИО, дата рождения, место рождения, гражданство, адрес проживания | Платежные поручения |
| Документ, удостоверяющий личность | Переводы денежных средств |
| Место работы, должность, учетные данные в налоговых органах | Покупка и продажа ценных бумаг |
| Контактная информация (телефон, адрес электронной почты, почтовый адрес) | Открытие и закрытие счетов |
| Информация о предполагаемых операциях или источнике средств | Получение кредита |
Банки и финансовые организации должны строго соблюдать требования закона и предоставлять весь необходимый объем информации о своих клиентах и их операциях. Это помогает эффективно противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Что такое банковские выписки?
Банковские выписки – это документы, которые содержат информацию о всех операциях, произошедших на банковском счете за определенный период времени. Это могут быть переводы, платежи, зачисления, списания, начисленные проценты и другие денежные операции.
Банковские выписки являются важным инструментом для контроля за финансами и отслеживания всех финансовых операций. Они нужны не только для учета своих расходов и доходов, но и для документального подтверждения операций при обращении в налоговые органы или в случае спорных ситуаций между клиентом и банком.
Чтобы получить банковскую выписку, необходимо обратиться в отделение банка или заказать ее через интернет-банкинг. Обычно она предоставляется бесплатно, но некоторые банки могут взимать плату за выписку по дополнительному требованию клиента.
Что делать, если вы не можете найти старые банковские выписки?
Первое, что нужно сделать — связаться с банком. Если вы не можете найти старые банковские выписки, то свяжитесь с банком, в котором вы держали счет, и спросите, смогут ли они предоставить вам копии выписок. Обычно банки хранят выписки от нескольких месяцев до нескольких лет, в зависимости от политики банка.
Второй вариант — обратиться в налоговую инспекцию. Если вы не можете получить выписки из банка, то обратитесь в налоговую инспекцию, где вы приобретали свой налоговый резиденство. Они могут предоставить вам копии налоговых деклараций, которые должны содержать информацию о доходах и расходах, связанных с вашим банковским счетом.
Третий вариант — обратиться в Федеральную резервную службу США. Если вы не можете получить выписки из банка или налоговой инспекции, то можете обратиться в Федеральную резервную службу США. Они должны иметь копии всех финансовых транзакций, которые прошли через банки в США.
Четвертый вариант — связаться с финансовой организацией, которая обрабатывала платежи. Если вы не можете получить выписки из банка, налоговой инспекции или Федеральной резервной службы США, то свяжитесь с финансовой организацией, которая обрабатывала ваши платежи, например, PayPal или Stripe. Они должны иметь копии всех транзакций, которые прошли через их систему.